Lo yield medio globale al 3% può apparire modesto ma potrebbe salire a oltre il 4% in presenza di una futura correzione dei mercati. Di qui l’inevitabile consiglio di un piano di acquisti a rate.
Cedole & dividendi
Non sono nobili ma sono aristocratici! Si tratta di particolari Etf riferiti appunto a sottostanti azionari di tale tipo, cioè a titoli che:
● garantiscono significativi rendimenti da dividendi;
● in quanto tali si caratterizzano per una volatilità media minore rispetto agli equivalenti Etf generici;
● infine i relativi flussi di pagamenti sono sostenibili negli anni, perché riferiti appunto a società solide, con business e redditività in progressiva crescita.
Sono ottimi strumenti – naturalmente azionari – per avviare piani di acquisto (Pac) nel tempo, con rate per esempio mensili o bimestrali o semestrali, a seconda della capacità di risparmio, da iniziare preferibilmente in presenza di forti correzioni dei mercati.
Il potenziale interesse nei loro confronti è maggiore da parte di chi punta a sua volta a incassare dividendi significativi. Per questo motivo analizziamo oggi un portafoglio fatto solo di Etf “aristocratici” relativi ai maggiori mercati mondiali. Sono tutti dell’emittente Spdr, marchio del gestore patrimoniale statunitense State Street Global Advisors, specializzatosi in questo importante segmento.
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Sottostante |
Europa (40 azioni a maggiori dividendi) |
Valuta |
Euro |
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Nome |
S&P Euro Dividend Aristrocrats |
Ter (costo annuo) |
0,30% |
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Isin |
IE00B5M1WJ87 |
Yield |
3,3% |
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Volatilità media |
11% annua |
Periodicità dividendo |
Semestrale (marzo e settembre) |
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Sottostante |
Mondo (100 azioni a maggiori dividendi) |
Valuta |
Usd |
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Nome |
S&P Global Dividend Aristrocrats |
Ter (costo annuo) |
0,45% |
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Isin |
IE00B9CQXS71 |
Yield |
3,5% |
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Volatilità media |
8% annua |
Periodicità dividendo |
Trimestrale |
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Sottostante |
Usa (100 azioni a maggiori dividendi) |
Valuta |
Usd |
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Nome |
S&P Us Dividend Aristrocrats |
Ter (costo annuo) |
0,35% |
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Isin |
IE00B6YX5D40 |
Yield |
1,9% |
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Volatilità media |
13% annua |
Periodicità dividendo |
Trimestrale |
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Sottostante |
Asia (60 azioni a maggiori dividendi) |
Valuta |
Usd |
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Nome |
S&P Pan Asia Dividend Aristrocrats |
Ter (costo annuo) |
0,55% |
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Isin |
IE00B9KNR336 |
Yield |
2,5% |
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Volatilità media |
12% annua |
Periodicità dividendo |
Semestrale (febbraio e agosto) |
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Sottostante |
Gran Bretagna (40 azioni a maggiori dividendi) |
Valuta |
Gbp |
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Nome |
S&P UK Dividend Aristrocrats |
Ter (costo annuo) |
0,30% |
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Isin |
IE00B6S2Z822 |
Yield |
3,9% |
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Volatilità media |
13% annua |
Periodicità dividendo |
Semestrale (marzo e settembre) |
Nella fase in corso le rispettive quotazioni risultano inevitabilmente elevate e quindi non le specifichiamo; inevitabile la conseguenza che i rispettivi rendimenti possano apparire nel complesso un po’ risicati proprio per la situazione molto favorevole delle Borse. Lo yield medio globale risulta infatti del 3,02% ma in prospettiva andrà ad allinearsi oltre il 4%, quando i mercati subiranno qualche scossa, ipotesi ormai sempre più realistica per il breve-medio periodo. E salire addirittura oltre il 5% in presenza di un piano di acquisti modulato su picchi di fasi ribassiste.
